仮想通貨の普及に伴い、新たな投資手法として注目を集めていますが、その一方で詐欺の手口も巧妙化しています。
特に初心者さんや知識の浅い投資者を狙った詐欺事件が多発しており、被害に遭うケースが後を絶ちません。
仮想通貨詐欺のリスクを回避するためには、関連する専門用語や手口について正しい知識を持つことが不可欠です。
当記事では、仮想通貨詐欺に関連する用語を厳選し、初めての方にも分かりやすく解説しています。
これをきっかけに、仮想通貨にまつわる詐欺の仕組みを理解し、被害を未然に防ぐための参考にしてみてください。
1. 基本的な用語
仮想通貨
仮想通貨はデジタル形式で取引や価値の保存が可能な通貨です。
詐欺では「短期間で高騰する」「安全な資産」として仮想通貨を宣伝し、投資者から資金を集めます。
実際には、価値がないトークンを販売したり、投資後に持ち逃げしたりする手口が多いです。
信頼できる取引所を利用することが重要です。
暗号資産
暗号資産はブロックチェーン技術を基盤に取引されるデジタル資産を指します。
詐欺では「暗号資産でしか購入できない限定商品」などと宣伝して資金を集めることが一般的です。
また、架空の暗号資産を作り、高利回りを保証する詐欺も多発しています。
ブロックチェーン
ブロックチェーンは仮想通貨の基盤となる分散型の台帳技術です。
詐欺では「次世代型のブロックチェーン技術」「画期的な改良」といった説明で信頼性を装います。
しかし、実際には既存の技術を利用しているだけで、新規性がない場合が多いです。
トークン
トークンは仮想通貨の一種で、特定のプロジェクトやシステム内で利用されるデジタル資産です。
詐欺では、架空のトークンを販売したり「将来性がある」と偽って価値がないトークンを購入させたりする手口がよく使われます。
ノード
ノードはブロックチェーンネットワークを支える参加者やコンピュータを指します。
詐欺業者は「特別なノード参加権」を販売し、実際には何の価値もない権利を高額で売りつけることがあります。
技術的な知識がない人が狙われやすい手口です。
ハッシュ値
ハッシュ値はデータを暗号化した固定長の文字列です。
詐欺では「ハッシュ技術を活用した新しい投資プラン」などと説明し、専門用語で信頼性を装います。
実際には、その技術が何に使われているかが不明な場合がほとんどです。
ICO（Initial Coin Offering）
ICOはプロジェクト資金を集めるためにトークンを発行する仕組みです。
詐欺では「高いリターンを保証」といった内容で投資者を勧誘し、プロジェクトが存在しないか、途中で運営が消えるケースが多いです。
ホワイトペーパーの内容を慎重に確認することが必要です。
IEO（Initial Exchange Offering）
IEOは、取引所が主導して行うトークン販売です。
詐欺では、信頼性を装うために架空の取引所を作り「限定IEO」として投資者を勧誘する手口があります。
取引所の実績や認証情報を確認することが大切です。
STO（Security Token Offering）
STOは証券としての性質を持つトークンを発行して、資金を集める仕組みです。
詐欺業者は「規制に準拠した安全な投資」と宣伝しますが、実際には規制機関の許可を得ていないケースが多いです。
認可の有無を事前に確認することが重要です。
Airdrop
Airdropはマーケティングの一環として、無料でトークンを配布する仕組みです。
詐欺では、Airdropを装い個人情報や秘密鍵を要求する手口が使われます。
公式な配布であれば秘密鍵を要求されることはないため、注意が必要です。
ホワイトペーパー
ホワイトペーパーはプロジェクトやトークンの概要を説明する文書です。
詐欺プロジェクトでは、実現不可能な計画を並べたホワイトペーパーで投資者を騙します。
内容が具体的かつ実現可能性が高いかを確認することが大切です。
プライベートセール
プライベートセールはICOやIEOの前に一部の投資者向けにトークンを割引販売する仕組みです。
詐欺では「特別な条件」としてプライベートセールを偽装し、資金を詐取することがあります。
運営元の信頼性を十分に確認する必要があります。
ハードフォーク
ハードフォークはブロックチェーンの仕様変更によって、新しい仮想通貨が生まれる仕組みです。
詐欺業者は「ハードフォークで価値が倍増」と謳い、実際には価値がない仮想通貨を販売する手口を使うことがあります。
信頼できる情報源で確認することが重要です。
ソフトフォーク
ソフトフォークはブロックチェーンの仕様変更の一環で、既存のチェーンと互換性を保つ仕組みです。
詐欺では「ソフトフォークに対応する特別なトークン」と偽り、存在しない資産を販売する場合があります。
公式情報を確認してから取引することが推奨されます。
2. ウォレット
ウォレット
ウォレットは仮想通貨を保管・管理・送受信するためのツールです。
仮想通貨の「財布」のような役割を果たし、資産の安全性を確保します。
詐欺では、偽のウォレットアプリを配布し、利用者の資産を盗む手口が使われることがあります。
公式のウォレットを利用することが重要です。
ハードウェアウォレット
ハードウェアウォレットはUSBメモリのような物理デバイスで、仮想通貨の秘密鍵をオフラインで管理するツールです。
非常に高い安全性を持ちますが、詐欺では偽造デバイスを販売するケースがあります。
購入時は信頼できる公式販売元を利用することが必要です。
ソフトウェアウォレット
ソフトウェアウォレットはスマートフォンやパソコンで利用できる仮想通貨管理アプリです。
利便性が高い一方で、詐欺では偽のアプリをダウンロードさせ、秘密鍵を盗む手口があります。
アプリストアのレビューや公式サイトを確認して、インストールすることが重要です。
ホットウォレット
ホットウォレットはインターネットに接続された状態で仮想通貨を管理するウォレットです。
利便性が高い反面、ハッキングリスクが伴います。
詐欺では、ホットウォレットのセキュリティを過信させて利用者を油断させることがあります。
大きな資産はコールドウォレットで管理するのが推奨されます。
コールドウォレット
コールドウォレットはインターネットに接続されない状態で仮想通貨を管理するウォレットです。
秘密鍵をオフラインで保管するため、ハッキングリスクがほぼありません。
詐欺では、偽のセキュリティ製品を販売するケースがあるため、信頼性を確認することが重要です。
パスフレーズ
パスフレーズはウォレットのアクセス権を保護するために設定される一連の文字列です。
詐欺では、パスフレーズを騙して入力させ、資産を盗む手口が多く見られます。
公式サイトや正規のウォレットのみで入力し、不審な要求には応じないようにしましょう。
秘密鍵
秘密鍵は仮想通貨の送金や管理に必要な、ウォレットの最重要情報です。
秘密鍵を失うと資産へのアクセスが不可能になります。
詐欺では「セキュリティチェック」と偽って秘密鍵を取得する手口が多発しているため、絶対に他人と共有してはいけません。
公開鍵
公開鍵は仮想通貨を受け取る際に必要なアドレスを生成する鍵です。
これを他人に教えることで送金を受け取ることができます。
一方で、詐欺では公開鍵の生成を偽装し、不正なアドレスを使用して資金を盗む手口があるため、取引相手のアドレス確認が重要です。
リカバリーフレーズ
リカバリーフレーズはウォレットのデータを復元する際に使用される単語の組み合わせです。
詐欺では、偽のウォレットアプリやサポートを装い、リカバリーフレーズを要求する手口が多発しています。
この情報を他人と共有しないことが資産保護の鍵です。
メタマスク
メタマスクは仮想通貨を管理するためのソフトウェアウォレットで、特にブロックチェーン上のアプリケーションに接続するためによく使われます。
詐欺では、偽のメタマスクアプリやブラウザ拡張機能を配布し、秘密鍵やリカバリーフレーズを盗む手口が存在します。
公式サイトからダウンロードすることが必須です。
3. 詐欺手法
ポンジスキーム
ポンジスキームは新規投資者から集めた資金を既存の投資者に配当として支払う詐欺手法です。
仮想通貨では、高利回りを謳った投資案件がこの手法で運営されることが多く、新規投資者が減ると崩壊します。
実際の運用利益はなく、資金は詐欺業者に流用されます。
ラグプル
ラグプルは仮想通貨プロジェクトの運営者が資金を集めた後、突然運営を停止して資金を持ち逃げする詐欺です。
特にDeFi（分散型金融）プロジェクトで多発し、スマートコントラクトを悪用した手口が一般的です。
運営者の実績や透明性の確認が重要です。
スマートコントラクト詐欺
スマートコントラクト詐欺はプログラム化された契約を装い、不正なコードを埋め込むことで利用者の資金を奪う手口です。
巧妙に設計されたコードは一見、正当なものに見えますが、実際には資金が詐欺業者に送金される仕組みになっています。
エアドロップ詐欺
エアドロップ詐欺は無料でトークンを配布するふりをして、個人情報や秘密鍵を騙し取る手口です。
偽のエアドロップキャンペーンを通じてリンクをクリックさせ、不正なサイトに誘導することが多いです。
正規のエアドロップでは、秘密鍵を要求されることはありません。
スキャムコイン
スキャムコインは価値がない、または詐欺目的で作られた仮想通貨を指します。
詐欺業者は「将来性がある」などと謳い、多額の資金を集めた後に消えるケースが多いです。
プロジェクトの透明性や開発チームの背景を確認することが大切です。
トークンリセール詐欺
トークンリセール詐欺は「希少なトークンを安価で販売」と偽り、実際には存在しないトークンを販売する手口です。
これにより、投資者が金銭を支払ったあと、業者が姿を消すケースが一般的です。
取引所の公式リストを確認することが重要です。
プレセール詐欺
プレセール詐欺は仮想通貨プロジェクトのトークン販売を装い、投資者から資金を集めたあと、プロジェクトが実行されない詐欺です。
ホワイトペーパーやウェブサイトが巧妙に作られるため、信頼できる情報源で確認することが重要です。
フィッシングサイト
フィッシングサイトは正規の取引所やウォレットのログインページを模倣したサイトで、ユーザーのIDやパスワードを盗む詐欺手口です。
不正なリンクをクリックすると誘導され、情報を入力すると詐欺業者に送信されます。
公式サイトのURLを直接入力することが推奨されます。
偽ウォレットアプリ
偽ウォレットアプリは正規のウォレットアプリを模倣して作られたもので、ユーザーが入力した秘密鍵やリカバリーフレーズを盗む目的で作られています。
公式サイトやアプリストアから、ダウンロードすることが安全です。
マルウェア
マルウェアはコンピュータやスマートフォンに感染して、情報を盗む悪意のあるソフトウェアです。
仮想通貨詐欺では、マルウェアが秘密鍵や取引情報を盗むために利用されることがあります。
信頼できるセキュリティソフトを導入することが推奨されます。
ニセ取引所
ニセ取引所は実在する取引所を模倣して作られたプラットフォームで、ユーザーが資金を入金したあと、出金を拒否して資金を奪います。
正規の取引所かどうかを確認するため、公式サイトや規制機関の認可リストを確認することが重要です。
ピラミッド型仮想通貨詐欺
ピラミッド型仮想通貨詐欺は新規投資者の資金を既存投資者に分配する構造の詐欺です。
仮想通貨を利用して「高収益」「自動収益」を謳いますが、新規参加者が減ると崩壊し、被害が拡大します。
助成金詐欺
助成金詐欺は「仮想通貨助成金を受け取れる」と偽り、手数料や個人情報を要求する詐欺手口です。
正規の助成金プログラムでは、秘密鍵や手数料の支払いを求められることはありません。
サポート詐欺
サポート詐欺は公式サポートを装って利用者に接触し、秘密鍵やリカバリーフレーズを要求する手口です。
正規のサポートが秘密鍵を求めることはありません。
不審な連絡には応じないようにしましょう。
ファーモス詐欺
ファーモス詐欺（FOMO詐欺）は「今すぐ投資しないとチャンスを逃す」といった心理的なプレッシャーを利用して、冷静な判断を妨げる詐欺手法です。
「限定販売」「特別価格」が強調される場合には注意が必要です。
クロスチェーン詐欺
クロスチェーン詐欺は異なるブロックチェーン間での資産交換を利用した詐欺です。
偽の取引所やブリッジを使い、資産を奪います。
信頼できるプロトコルやサービスを利用することが重要です。
合成資産詐欺
合成資産詐欺は実際には、存在しない資産をトークン化して販売する詐欺です。
詐欺業者は「資産に裏付けされた安全な投資」と偽り、投資者から資金を集めます。
プロジェクトの透明性と裏付けを確認することが必要です。
リーヴァレッジ詐欺
リーヴァレッジ詐欺は高いレバレッジ取引を装い、実際には顧客の損失を意図的に操作する手口です。
「短期間で高収益」などと誘導し、リスクを隠すことが特徴です。
取引条件の詳細を確認することが重要です。
4. 取引・ネットワーク
DApps（分散型アプリケーション）
DAppsとは、ブロックチェーン技術を基盤に構築された分散型のアプリケーションを指します。
中央サーバーを必要とせず、利用者間で直接取引や操作が行われる仕組みです。
詐欺では、偽のDAppsを公開して秘密鍵や資金を盗む手口が報告されています。
公式な情報源からのみ、アクセスすることが重要です。
ステーキング
ステーキングは仮想通貨をブロックチェーンネットワークに預けることで報酬を得る仕組みです。
詐欺では「高い利回りが保証される」と謳い、実際には資金を持ち逃げする手口が使われます。
信頼できるネットワークやプラットフォームを選ぶことが重要です。
ガス料金
ガス料金とは、ブロックチェーン上で取引を行う際に支払う手数料のことです。
取引の計算や処理に必要な計算資源のコストをカバーする目的があります。
詐欺では、不正なガス料金を請求するスマートコントラクトが使用される場合があります。
手数料の設定を事前に確認することが推奨されます。
スマートコントラクト
スマートコントラクトは特定の条件が満たされた際に自動で処理を実行するプログラムです。
透明性が高い一方で、詐欺では不正なコードを埋め込み、資金を盗む仕組みが利用されることがあります。
信頼できるプロジェクトのコードを確認することが重要です。
P2Pネットワーク
P2Pネットワークは利用者同士が直接接続し、中央サーバーを介さずにデータを交換する仕組みです。
仮想通貨では、取引やデータ管理に利用されますが、詐欺では偽のP2Pプラットフォームを作り、資金を詐取するケースがあります。
公式のプロトコルを利用しましょう。
取引所
取引所は仮想通貨の売買が行えるプラットフォームです。
中央集権型（CEX）と分散型（DEX）があり、どちらも便利ですが、詐欺では偽の取引所が作られ、利用者の資金を盗む手口が多発しています。
利用する取引所の評判やライセンスを確認することが重要です。
分散型取引所（DEX）
分散型取引所（DEX）は中央管理者が存在しない取引所で、スマートコントラクトによって運営されます。
高い透明性が特徴ですが、詐欺では偽のDEXを作り、資金を詐取するケースがあります。
また、不正なスマートコントラクトによるリスクもあるため、信頼できるプラットフォームを選びましょう。
中央集権型取引所（CEX）
中央集権型取引所（CEX）は運営会社が管理する取引所で、ユーザーはその会社に資金を預けて取引を行います。
便利で初心者向けですが、詐欺では偽のCEXが作られ、出金拒否や資金の持ち逃げが発生します。
規制を受けた信頼性のある取引所を利用することが推奨されます。
スワッププラットフォーム
スワッププラットフォームは仮想通貨同士を直接交換できる仕組みを提供するプラットフォームです。
詐欺では、偽のプラットフォームが作られ、ユーザーの資金を盗む手口が報告されています。
交換する際には、利用するプラットフォームの安全性を確認することが重要です。
プロトコル
プロトコルはブロックチェーン上で動作する一連のルールや基準を指します。
仮想通貨の取引やスマートコントラクトに使用されますが、詐欺では「新しいプロトコル」として実態のない技術を宣伝し、投資家を騙す手口が使われることがあります。
公式の情報源を確認することが必要です。
5. 詐欺のテクニック
ダブル支払い
ダブル支払いとは、同じ仮想通貨を複数回送金したように見せかける不正行為です。
これはブロックチェーンの承認遅延やシステムの脆弱性を悪用して行われます。
詐欺では、未承認の取引を利用し、売り手に商品やサービスを提供させたあと、取引を取り消すケースが多いです。
ブロックチェーン上での承認状況を確認することが重要です。
アドレス置き換え詐欺
アドレス置き換え詐欺は仮想通貨の送金先アドレスを偽のアドレスに置き換える詐欺手法です。
マルウェアや偽のコピー＆ペースト機能を利用して、正規の送金先を変更します。
送金前にアドレスを確認することで、この詐欺を防ぐことができます。
QRコード詐欺
QRコード詐欺は仮想通貨の送金用QRコードを偽造し、資金を詐欺師のアドレスに送らせる手口です。
詐欺師は、正規の取引所やウォレットのQRコードに似せて偽装します。
QRコードを使用する場合は、発行元が信頼できるかを事前に確認することが重要です。
シードフレーズ詐欺
シードフレーズ詐欺はウォレットの復元に必要なシードフレーズを詐欺師が取得する手口です。
偽のウォレットアプリやサポートを装い「セキュリティ確認」などを理由にフレーズを入力させます。
シードフレーズは他人と共有せず、安全に保管することが重要です。
ウォッシュトレード
ウォッシュトレードは売買を繰り返して取引量を偽装し、仮想通貨や取引所の人気を誇張する不正行為です。
詐欺では、取引量を水増しして投資者を誘引するために使用されます。
取引量や流動性の実態を見極めることが必要です。
51%攻撃
51%攻撃はブロックチェーンの計算能力の過半数（51%以上）を特定の攻撃者が支配することで、不正な取引を承認する行為です。
これにより、二重支払いが可能となり、ネットワークの信頼性が損なわれます。
分散性の高いブロックチェーンであることが安全性の鍵です。
偽ウォレットアプリ
偽ウォレットアプリは正規のウォレットを模倣して作られたアプリで、ユーザーの秘密鍵やシードフレーズを盗む目的で使用されます。
詐欺師はアプリストアやWebサイトで配布し、資産を盗みます。
公式サイトからのみ、ダウンロードするようにしましょう。
ダブルスピン
ダブルスピンは1つの仮想通貨を異なる2つの取引に使おうとする行為を指します。
ネットワークの遅延や脆弱性を悪用することで可能になります。
特に、取引が承認される前に商品やサービスを提供する場合、この詐欺に遭うリスクが高まります。
取引の確定を待つことが防止策となります。
まとめ
仮想通貨詐欺に関連する用語を学ぶことで、詐欺に遭うリスクを大幅に減らすことができます。
本記事で紹介した専門用語や詐欺手口は、仮想通貨投資を行ううえで知っておくべき基礎知識です。
すべてを覚える必要はありませんが、詐欺の兆候や危険性を察知できるようになることが大切です。
仮想通貨の未来には大きな可能性がありますが、それを享受するためには、リスクを正しく理解し、安全な取引を行うことが重要と言えます。
当記事が、皆さまの安全な仮想通貨取引に役立てば幸いです。
なお、もしすでに詐欺被害に遭っているという方は早めに弁護士・司法書士にご相談ください。
